Inainte sa dam o definitie, haideti sa luam un exemplu concret pentru ca toata lumea sa inteleaga cum se desfasoara o astfel de activitate.
Fiecare dintre noi a beneficiat cel putin o data in viata de o consultanta, indiferent ca este vorba de consultanta medicala, juridica, agricola etc. Indiferent de ce consultanta este vorba, aceasta trebuie sa se bazeze pe incredere reciproca. In momentul in care ma duc la medic cu o problema de sanatate, il intreb pe acesta de ce imi ofera algocalmin si nu paracetamol? Bine-nteles ca nu. De ce? Pentru ca el e specialistul, el stie ce e mai bun pentru mine. Motivul pentru care apelam la serviciile unor specialisti este pentru ca nu stim lucrurile pe care le stiu ei. Daca stiam lucrurile pe care le stie un medic, nu mai apelam la el pentru ca stiam deja care e solutia problemei mele. Tocmai de aceea o astfel de relatie trebuie in primul rand sa se bazeze pe incredere reciproca, astfel incat oricare ar fi solutia propusa de specialist, sa nu existe indoieli.
Consultanta financiara nu se deosebeste foarte mult de activitatea medicului. In primul rand e nevoie de analize pentru a afla ce probleme de sanatate exista, dupa care urmeaza sa ne ofere un diagnostic. Exact asa se desfasoara si activitatea unui consultant financiar. In primul rand e nevoie de o analiza pentru a afla ce probleme financiare exista, dupa care ne ofera un diagnostic. Din aceasta cauza adevaratii consultanti financiari sunt numiti si medici financiari.
Consultanti financiari exista peste tot in lume, insa depinde foarte mult si de personele care practica aceasta activitate. Un consultant financiar profesionist pune interesul clientului pe primul loc si nu interesul personal. Asta inseamna ca nevoia clientului este pe primul loc si nu comisionul pe care il primeste consultantul in urma incheierii contractului. Un consultant profesionist nu se naste, el se modeleaza. Se numeste consultant financiar o persoana care doreste sa ajute oamenii, sa le ofere servicii de calitate si pune interesul clientului pe primul loc.
Sin Ioan Iulian este un profesionist full-time in consultanta financiara, in Cluj Napoca. Pentru mai multe informatii despre acest domeniu, il puteti contacta pe Iulian direct la adresa iuliansin.ovb@gmail.com sau la numarul de telefon 0730.611.204.